前言
從2020年6月份開始，加密貨幣開始進入牛市，距離上一次牛市已經過了2~3年之久，我想現在也是很多新手小白想要入場開始買幣炒幣，但可能不曉得需要開辦甚麼帳戶，其實開辦加密貨幣交易戶遠比股票戶還要來得迅速及方便，畢竟加密貨幣沒有信用交易，一切都是有多少錢做多少部位，因此不會有違約交割的問題，並且在這個牛市的期間，有許許多多的傳統金融主力及大戶開始布局比特幣，並且也有許多美股etf開始有交易加密貨幣，因此如果你想要在這個狂牛市場裡面玩幣，你就不能錯過這篇開戶推薦文章唷! 畢竟加密貨幣不比傳統金融，並沒有一個強大的強權來進行中心化的監管，所以很多的情況是許多大型中心化交易所來把持這個加密幣圈，雖然加密幣強調去中心化，但沒有任何一個國家能夠控制也算是去中心化的展現，所以我自己是認為比較像是semi centralized的感覺。
詐騙猖獗
- 詐騙交易所: 加密幣圈任何主動私訊你交易所的請一律當成詐騙集團，他們的套路不外乎就是希望你到詐騙交易所入金，之後再讓你吃了甜頭後加碼入金，進而最後不讓你提幣，最後你就是他們美味的韭菜了!
- 詐騙空投、挖礦: 很多詐騙項目會引誘你授權能夠轉走你usdt的智能合約授權，一旦你上鉤後你的u就離你而去了~
- 詐騙c2c: 你想要跟人c2c賣幣，結果對方利用第三方詐騙來騙走你的u，進而讓你的銀行帳號變成詐騙人頭戶；又或者是你要買幣，結果你匯款後他不給u，進而導致你損失了一些法幣，因此不建議透過c2c來進行進出。
- 釣魚網站，騙取註記詞: 歹徒偽造類似metamask的網站，進而讓你不自覺地填寫註記詞(私鑰)，而註記詞是私鑰的另一種展示，如此一來你的錢包就被歹徒控制，進而損失錢包裡的幣。
Not your key, not your coin!
加密貨幣錢包分為交易所熱錢包、app熱錢包、冷錢包等等，第一者為你在開設交易所帳戶時會配發給你的錢包，他能夠方便你進行入金交易使用，但通常交易所錢包不會給你私鑰做管理，所以放在交易所的幣是不能夠直接參與defi金融服務(uniswap、pancakeswap…)，並且交易所因為樹大招風，所以可能會有駭客試圖入侵並且竊取加密貨幣，因此長期投資放在交易所並不是明確的決定，所以就開始需要app熱錢包以及冷錢包來幫你保證你的安全。
app熱錢包一般分為metamask、trustwallet、myetherwallet、exdous等等的，而這些錢包都會給你一串12~24字的註記詞來做私鑰，因此你有此錢包的完整控制權限，並且你也可以自由參與Defi金融活動、空投等，只不過你的app熱錢包會在你的電腦or手機上運行，所以一旦你連網就有被木馬入侵or盜取註記詞的風險，一旦錢包被盜你就再也無法找回你的資產，所以要十分小心運用app熱錢包~
而冷錢包一般都需要去製造商那邊做硬體的購買，一般會給你類似信用卡or usb隨身碟的硬體錢包，一般來說你的私鑰會被隔離起來，並且在交易的時候才會接觸手機設備來進行簽章，所以冷錢包算是安控等級最高的，你可以把他想成家中的保險箱，如果你是長期HODL的交易人士就必須購買一個冷錢包，他能夠保證你HODL 10年、20年都沒有問題，只要硬體不損壞一般來說冷錢包會最安全，因此適合長期投資人士購買。
找加密幣及交易所排行─CoinMarketCrap、CoinGecko
網站: https://coinmarketcap.com/zh-tw/
CoinMarketCrap算是一間清楚傳遞加密貨幣及交易所的所有資訊的一個入口網站，一般來說你可以在這邊找尋你想要投資的加密幣，並且也可以在這邊搜尋一間你想要找尋的交易所，因此我覺得新手不妨可以來這邊看看，會有很多不錯的收穫的~
另一間CoinGecko也類似CoinMarketCrap
網站: https://www.coingecko.com/zh-tw
手續費: Maker掛單、Taker吃單制
台灣股票一般來說並不會區分掛單、吃單者，一律都是進出手續費皆收取0.1425%乘以券商折數、賣出0.3%證交稅(0.1% etn、etf)，但在加密貨幣的世界裡面則會區分吃單掛單者的區別。
maker即為掛單者，為創造交易所交易對深度的交易人士，一般來說一間交易所的規模大小就是靠著交易深度、成交量而推升的，在台灣交易所的成交量往往都會遠小於世界頂尖的交易所，所以很多交易所都會為了獎勵掛單者創造市場，所以往往給予他們較便宜的手續費，因此很多人為了節省手續費都會趨向掛限價單不立即成交的單，等待幣價上漲or下跌來成交在他們想要的價格。
taker則為吃單者，為直接吃走maker訂單的交易人士，一般來說會減少交易深度，所以交易所通常不會給吃單者優惠的手續費，因此如果你是急需成交訂單者，通常都會掛上市價單或低於市價賣出or高於市價買進的限價單來進行吃單，通常就是一波大行情來襲你急於抄底or高價賣出，此時taker掛單方式就會很適合你了~
交易所推薦
台灣交易所:
通常幣圈人士都至少會有一個台幣交易所帳號，以便能夠將法幣(台幣)換成加密貨幣，不過通常我們都會在台灣交易所購買usdt(泰達幣，簡稱U)，並且透過trc20的網路匯往國外交易所來進行交易。
1.Max交易所:
Max交易所是由maicoin集團所開立的台灣交易所，而maicoin平台也是maicoin集團旗下的一種加密幣匯兌，他的角色就類似銀行，能夠根據買賣牌價來匯兌加密幣，只不過通常大家都會去Max交易所買賣幣，畢竟在交易所能夠享有沒有點差的價格，並且能夠自由根據自己喜好的價格來進行掛單，使用上會比maicoin還要來得便宜，因此也是幣圈人員必備的交易所之一。
並且Max交易所有遠東銀行台幣信託保證，在帳號內的台幣餘額有信託保護，因此不至於會在交易所發生問題的時候拿不回台幣資產。
使用推薦連結註冊享20%手續費優惠!
實體店: 台北光華商場附近
推薦連結: https://max.maicoin.com/signup?r=cced7323
2.Ace交易所
Ace交易所的全名為王牌數位資產交易所，在ace有比幣托與Max更多的交易對能夠讓使用者自由交易，例如cro、shib、doge、dai等等，因此如果你想要在台灣交易所交易一些小幣的話不妨可以考慮看看這間交易所，最重要的是目前在ace的maker是不用手續費的(taker還要)，因此如果想要節省手續費的話可以考慮看看。
Ace交易所有凱基銀行台幣信託保證，因此帳號裡的台幣餘額都會獲得信託保證。
使用推薦碼註冊可以嚕最高NT$1300價值的usdt的獎勵!(~2021.12.31，活動連結)
實體店: 台中、台北
推薦連結: https://ace.io/invitation/65431651
國外交易所
1. Binance 幣安
幣安不多說，幣圈人士必辦的一間交易所，它也是業界的龍頭，擁有世界上最大的交易深度及成交量，為整個幣圈的領頭羊，所以看到幣安就直接辦下去了，現在將usdt換成busd交易可以享有maker免手續費的優惠(~2021.12.31)，所以如果你想要節省手續費的話請直接辦幣安吧!
在幣安你可以交易現貨、合約、選擇權、defi流動性挖礦、質押、活期定期存款、挖礦等等的幣圈服務，並且很多幣圈項目將上架幣安為一種重大的里程碑，一旦有任何一種加密幣上架幣安都往往會先暴漲一波慶祝行情，在上幣安之前如果你有買的話幾乎都會先賺一筆了，因此這就是為甚麼幣安是幣圈的領頭羊的原因了~
不過最近許多國家覬覦加密幣市場的手續費利潤，開始紛紛要求幣安要在當地落地合規，否則就要以違反證券交易的法律進行查禁，我想大概率就是要準備抽取交易稅，所以幣安最近也是風波不斷，不過仍舊不減幣安在幣圈龍頭的地位!
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推薦好友開盲盒(~2021.12.16): https://www.binance.com/zh-TW/activity/referral-entry?fromActivityPage=true&ref=LIMIT_RL2AG4EU
2. FTX Pro
Ftx Pro由Sam Bankman-Fried(SBF)爆炸頭大大所創辦的交易所，ftx pro提供現貨、合約、股權通證、ftt質押等服務，在這邊交易加密幣可以享有約maker 0.02% taker 0.069%的手續費折扣，手續費算是數一數二的低的交易所，因此在這邊交易現貨與合約都可以享有價格低廉的手續費，並且提幣原則上免費，如果要走erc20協議提幣，如果有質押ftt的話可以根據數量來享有一定次數的免費額度，並且SBF極為推崇solana區塊練，很多幣都支援solana練來進行出入金，如果你是想要長期hodl solana的朋友可以優先考慮ftx pro交易所。
股權通證是屬於美股服務，投資人可以使用usd來購買美股，最小單位可以購買0.01股，如果你想要持有apple、特斯拉、nvidia、amd的人也可以考慮使用他們所提供的股權代幣服務來交易美股，並且在ftx交易美股是24/7全年無休的。
合約的部分清算率低，所以能夠大大降低爆倉的風險，因此使用者可以在這邊凹單(不建議)。
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3. Pionex 派網
為聚合幣安、火幣的量化交易所，派網最大的特色就是量化交易，也就是你可以在這邊開立程式交易訂單(通常就是量化交易)，派網擁有許多交易機器人供使用者進行使用，比如像是網格交易、期限套利、馬丁格爾、屯幣寶等等的機器人可以供你選擇，網格交易就像是避免你追高殺低的利器，與之相反的則是賣高抄底，進而幫你根據幣價漲跌來進行套利。而期限套利則是買現貨、再去合約放空來賺取每8小時付一次的資金費率，由於合約與現貨會有價差，所以交易所為了將兩者的價差縮小而推出資金費率的概念，大多時候都是多方付給空方資金費率，這也就是期限套利的獲利來源，一旦你的本金大的話不妨可以開這個來進行套利，一般來說都會比台幣定存利率還要高許多! 有巨大行情波動的時候apy可能還會飆到30~70%唷!
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我在 Pionex 派網一鍵開啟網格交易，自動低吸高拋，炒幣不再提心吊膽，下載 Pionex APP 還可以加入無風險網格體驗計畫，賺的歸你虧的派網賠： https://www.pionex.com/zh-TW/sign/ref/qZjh7Drm
理財用App及交易所
1. matrixport
matrixport為比特大陸創辦人吳忌寒所創立的加密貨幣資產管理平台，使用者可以在這邊進行活存、固定存款、defi挖礦、雙幣投資(類似選擇權)、趨勢智盈、區間獵手、借貸等等的加密貨幣玩法，通常我常用的功能不外乎就是存款、defi、趨勢智盈、雙幣投資等等的功能。
雙幣投資類似與平台方對賭會不會跌破特定價格，如果以u來做雙幣，跌破價格則以該價格買入加密幣，相反的則是以年化破百的收益換成u來返還使用者；如果以幣來做雙幣則是跌破以該價格成apy返還，相反則是以該價格賣出幣並且乘以apy返還，而趨勢智盈則是利用u來跟平台對賭幣價漲跌，如果幣漲則apy逐漸上升，如果幣跌則apy下降，看跌則相反。
並且matrixport最近推出交易所功能，所以你也可以在這邊掛單買幣，現在加入可以享有1288 usdc雙幣體驗金與30% apy固定存款 總共35u的獎勵。
推薦連結: https://invest.matrixport.com/newRegister/zh-hk?invite_code=T8ATRU
2. ftx(blockfoilo)
ftx(blockfoilo)為一個ftxpro交易所其下的理財app，它是從blockfoilo公司那邊整併而來的，因此你可以在這邊觀看最新的幣圈時事以及入金參與加幣貨幣匯兌的交易，如果你將你的幣轉入這邊的話可以享有apy 8%的活期收益，因此我都是拿來嚕8%收益用的一個理財app，提幣也是不用手續費，整體使用起來很方便很適合幣圈新手使用，因此如果開辦matrixport之外不妨也開個ftx app來一起嚕8% apy收益吧!
現在透過我的連結註冊 ftx(blockfoilo)可以在交易10u價值的加密幣時，隨機獲得一些免費代幣!
推薦連結: https://link.blockfolio.com/9dzp/397eba65
3. Crypto.com，幣圈人士酷炫的金屬簽帳金融卡
Crypto.com為一間加密貨幣資產管理平台，它的角色很像一間銀行，平台幣為cro，同時該平台也擁有crypto.org的區塊練，在這個平台上使用者可以進行質押又或者是投資加密貨幣。
crypto.com app主要是作為visa簽帳金融卡配合的app，其功能最主要就是買幣與透過平台方發行的金屬簽帳金融卡來進行消費或提款，而crypto.com exchange則是交易所，能夠讓使用者自行掛單並且進行交易。
crypto.com最讓人喜歡的一點就是他們家發行的簽帳卡，越高等級的金融卡福利越好，向是spotify、netflix、amazon prime 100% cro回饋、機場貴賓室服務、一般消費回饋、法幣提款服務等，越高檔的服務越需要更多的cro質押才能申辦，因此很多幣圈人士幾乎人手一張，體驗前衛的加密貨幣生態系服務!
使用推薦連結註冊後，當你在exchange質押5000 cro時，可享有價值50u的cro獎勵、app則是質押cro申辦金融卡時，能夠獲取25u的cro獎勵
推薦連結: https://crypto.com/exch/644b6sbt6h
結語
幣圈仍舊有著許多的交易所，有一些大牌的可能沒有跟大家介紹到，它們不一定不好，可能是changken我還在使用中，因此還不太能夠輕易推薦給大家，所以在選擇交易所的時候一定要去coinmarketcrap網站查詢，並且審慎入金，避免被詐騙交易所詐騙，希望大家能夠在幣圈裡得到自己想要的東西，並且有所收穫~~
儘量持有現貨，至於合約能夠不要開就不要開，在我上一篇文章有勸世過了，希望大家能夠謹記changken的前車之鑑!
投資警語
本文僅供參考，不做任何投資建議，加密貨幣為波動較大的投資標的，投資人應審慎思考方可後投入，並且投資人應自負盈虧。
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