紀念在luna暴跌之後抄底損失的445u
2022.5.11
狂牛的起點以及519大逃殺(現貨賠錢)
去年是我正式踏入幣圈的第一年，到今年剛好是一年整，那時候我恰恰好追上狗狗幣熱潮，再來就是動物園狂熱，像是shib、akita、pig、babydog等，由於每次漲幅至少都有100%起跳，因此買幣讓我開始有賺有賠，也讓我嘗到幣圈這個甜蜜的毒藥。
到了去年的519大逃殺，讓我的資產瞬間從賺200~300u變成賠100~200u，在去年六月份的時候，我就順著頹勢賣光現貨，第一次嚐到失敗的苦果的我，後來改去當個羊毛黨去其他交易所嚕羊毛，那時的我還想著利用註冊獎勵來賺取賠掉的部位。
第二次的狂牛以及1204大逃殺(合約賠錢)
大約從7月中旬，btc與eth在經過假跌破之後開啟狂牛的第二波漲勢，當時的我已經被割一次，便開始謹慎起來而不輕易投入任何手上的u來買幣，轉而去在其他cefi項目投入手上的u來賺取7%~15% apy 質押賺息的獎勵。
從去年7月中旬一路到去年11月初，大盤的走勢一路走漲，而我內心就漸漸地開始fear of missing out(FOMO，擔心賺不到波段)，到了11月初的時候，BTC開始從69000 ATH(All time high)跌落至6w初左右，當時的我不知道吃了什麼熊心豹子膽，便開始拿著手上的u去作合約，我記得當時在BTC 63650u時做多3倍槓桿，並且開始進行BTC現貨抄底，那時我想著每跌1000u抄個20u之類的方式去買，結果到了12.4又一波大跌行情而讓我的合約3倍多倉被強平，算一算賠了約150u左右，當時的我還有在cefi項目質押賺息，手上也有在算交易的損益(利用excel)，正當我的總損益逐漸從賠轉盈時，這一爆倉剛好就讓前幾個月的辛苦付諸東流，繼續著賠200u的損益，當時的我也是十分不甘，想說應該要繼續賺回賠掉的u，不過值得慶幸的是，我的現貨部分沒有賠到，因為我有設止損掛單。
cronos生態系(vvs finance)
在我賠掉我那張BTC 3倍多單之後，我記得那時候剛好在去年12月底，我那時花了很多天跟crypto.com的客服argument，因為註冊的時候要使用護照，但我的護照老早就過期了，我想要用身分證去申請，但它一直不通過我的kyc，後來我就給他們1星之後，他們才讓我通過身分驗證。
那時的cro代幣(crypto.com coin)在糕點，所以我就沒有想要去質押cro來申辦visa簽帳卡，因而轉去這間公司創建的cronos生態系玩defi，有一次就讓我看到回報高達40% apy的usdc/usdt流動性挖礦，所以我就開始把我手中的u轉到vvs上去做流挖，開始去嚕vvs token，到了後來vvs因為一直跌讓apy下降至2x%左右，我就開始看上了另一個anchor protocol的defi項目，因為它有固定20% apy的利率!
初次與terra生態系接觸(anchor protocol)
在去年12月底時，我發現有另一個項目叫做anchor protocol，它剛好是在terra生態系中，並且ptt、youtube開始有一堆人在講這個很香，鼓吹大家趕快來投這個項目，我想大家會推薦的原因在於他們給了穩定20%的年回報率(apy)，當時的我也是深受其吸引，並且開始將一部份手中的u從vvs轉到anchor上，以希望賺取那誘人的20% apy。
到了今年1月28日左右，市場上的ust開始脫鉤，網路上開始充斥了ust要脫鉤的恐慌消息，盤中一度跌到0.97，但那時我沒有賠錢賣出，因為我覺得ust應該不會這麼快爆掉，後來我就在0.9999的時候把ust賣光，並且繼續去其他cefi項目嚕羊毛，以希望能夠繼續賺回去年因為合約+現貨賠掉的u。
二次接觸anchor protocol
今年2月份大概就是去steaker與pokket等cefi項目嚕註冊獎勵及利息。
在今年3月份的時候，因為實在沒有更多的cefi羊毛可以嚕了，所以我又把手中的u轉到anchor存利息，大約在存滿1個月後，我就賣光ust換usdt，把剩下的u轉去aax以賺取7天60% apy的收益。
正式由虧轉小盈
今年4月份，我就開始從aax轉回到幣安存10%的年化收益，此時我也對自己嚕羊毛的成果很滿意，畢竟我成功從賠錢嚕到小賺錢，總損益大概賺了10u左右，也因此我開始漸漸地放下戒心，想說能否有機會能夠讓我抄底賺取額外的u。
三次跟terra生態系接觸(多空雙殺，期現賠錢)
今年5月8日 ust開始發生脫鉤，再來就是Luna也開始它的跳水之旅，一路從119u跳到1u，那時候的我見大家的空單都大賺幾萬%，因此我就開始放空1倍Luna，並且想說應該會一路歸零，心裡想著我要賺到這筆機會財，開始有額外的外快了!
結果誰想到一個爆拉從0.7u=>2.5u，我的1倍空單就爆倉，部位本金88.5u噴掉了，後來我又想要藉勢做多，因此買進現貨想說應該可以賺回賠掉的88.5u，心理幻想著還可以倒賺，所以就花了376.5u去買現貨，100u買在2.2u，另外一筆276.5u買在2.45u，如果加上之前賠掉合約的88.5u，本次現貨總平均成本應在3u，那時候已經是深夜時分，在睡前我想說應該不用擔心下跌，因為之前我抄了btc、eth都會如期反彈，Luna應該也會吧! 結果就是這個致命的想法而鑄下大錯，還有最讓我後悔的一點就是我沒有設止損掛單。
結果一覺醒來Luna價格剩1u，雖然一度有到1.5u，但不久之後就開始了第二波的自由落體跌勢，直到跌到0.32u左右我受不了就賣光Luna現貨，本金約剩50u，然後Luna就像吃了瀉藥一般，再一路跌到0.01~0.12之間，然後我又在0.055買第二次Luna現貨，花了大概53u左右，結果又繼續跌到0.0205時候賣掉，此時本金就只剩下20u了，欲哭無淚啊!
然後就空手看著Luna跌到0.0000012左右，此時就開始有消息指出幣安要下架Luna，因為terra停止出塊了，後來我就沒有買進Luna，帶著失意去睡覺了，這時我又犯了第二個錯誤，沒有勇於抄底Luna以至於沒有賺到那300~600倍的漲幅。
一覺醒來，我發現幣安又重新上架Luna/Busd交易對，結果Luna一路大漲到0.0001，我就認為應該跟前兩~三次一樣都是個標準的逃命坡，誰進去追誰倒楣，但這次就再花了幾個小時之後，又漲到了0.0006左右，此時大家在社群媒體上紛紛曬出賺了600倍的現貨，「誰誰誰抄底1000u結果變成一棟房子，誰誰誰10u變成幾萬u之類的」，這時候我就開始FOMO，又在0.00038買了10u，想說就當作樂透玩一玩，後來在睡前想想不對，有可能會被割韭菜，所以就趁著原價賣掉了，結果我的想法不太對，Luna又開始盤整不跌了，可惡啊!
心得
不甘心賠錢
到了最近的Luna ust暴跌才又正式由盈轉大虧，我的本金雖然不大，但損失幾百u大概就是我本金的30~40%，這個就有點類似前幾個月的挖礦就白費了，但虧這幾百u卻讓我學到了很多東西，那就是不能FOMO、不輕易FUD(Fear, Uncertainty, Doubt)、做任何買賣都要先DYOR(Do your own research)等。
如果我知道terra在11號當日不斷印Luna，我就不會去抄底它，因為Luna的總供給量在11號時，就暴增到1192倍左右，等於會一路暴跌到多好幾顆零。
然後我覺得牛市買幣基本上很容易賠錢，因為有時候幣在高點自己會覺得應該會持續上漲，幣下跌就拿不住很容易割肉出場。有時候，我覺得是自己的心態不對，可能抱著想賺多少錢的心態進來，但又常常帶著虧損走出市場。
資訊不對等
還有就是幣圈資訊極度不對等，這個圈子充斥詐騙，有太多種可能可以讓你的本金瞬間歸零，像是詐騙交易所、詐騙dapps、釣魚網站等。還有有些小的交易所也會倒閉給你看，有可能今天還在，結果隔天就捲款跑路。還有山寨幣發行的成本也很低，大概就是0.1個matic就可以發2~3種不同的幣種(我自己發過)，也因此很多土狗項目方，他們很多時候就是拉高價格砸盤後，就跑路了。
再來就是，在怎麼大總鎖倉價值(Total Value Lock, TVL)的項目、多麼前景好的生態系都有倒台的一天，像Terra就示範5天內歸零，也因此在幣圈能夠生存下去的指南就是要做足DYOR，還有情況不對要跑得比人快。
不論是傳統金融or區塊鏈脫離不了「信任」，失去了信任都是一場空
在傳統金融時，我們大多會信任銀行，而把辛苦工作賺來的工資存到裡面，因而銀行再利用我們的存款去做投資、放貸等，這時候如果銀行倒閉的話，如果他們有參與中央存款保險計畫的話，我們是可以拿回最高300w台幣補償的。
到了幣圈也是需要十足的信任，像是大家都會信任coinmarketcrap前10名的交易所，認為他們不會輕易跑路且不會挪用客戶的幣，因為對於交易所來說，建立這種信任感能夠吸收更多的客戶，此外，每筆買賣交易都可以抽0.2%的手續費，基本上市場投機越嚴重交易所越開心，因為可以賺取更多的手續費，也因此越大間的交易所跑路的機率比較低，他們比較不會想要殺雞取卵，畢竟如果馬上一鍋端走，就沒辦法一直從韭菜身上賺取手續費，而且還有可能會被大家起底追殺等風險。
這句話在法幣儲備穩定幣的發行商也說得通，基本上他們都會傾向讓大家信任自己發行的穩定幣，以希望持續吸收從世界各地而來的美金；但在算法穩定幣(算穩)上就說不通了，他們背後大多沒有法幣儲備，並且又使用在群眾集體共識上的空中樓閣價值來做為掛鉤美金的依據，然後再推出一個讓大家信以為真的掛鉤機制來說服我們算穩是安全的，最致命的是利用高利活存來吸取資金，如果他們去除掉掛鉤機制的話，直接跟你說，買我發行的穩定幣就有20%利率，想必大家都會直接聯想到是龐式騙局(ponzi scheme)。
不透明的風險，往往投資(投機)者承受自己不知道的風險
幣圈不像股票、共同基金、etf等有著公開說明書，來告訴投資人標的物的基本資訊、營業項目、風險預告、財報等，也因此很多投資者會時常忽略風險，取而代之的是只在乎能否在買了之後瞬間開始飆，進而to the moon(幣價漲翻天)，並隨手買進了可能會歸零的山寨幣(altcoin，指除了BTC除外的幣)，還有就是使用交易所、cefi、defi等項目本身就有很多隱性的風險並沒有公開揭露給大眾知道。
如果這些項目方、交易所老實地說自己有什麼風險之後，便可能會造成很多人恐慌而撤離資金，更有可能的是會發生擠兌的危機，所以對這些仲介加密貨幣的單位來說可是弊大於利，所以自然就不會乖乖說清楚有甚麼可能發生的風險。
這邊我就對於coinbase很欣賞，真不愧是美國第一間合法合規的交易所，敢說自己有什麼風險要客戶多注意，只不過往往客戶都會開始恐慌就對了。
Coinbase文件揭「破產會沒收加密貨幣」！執行長急澄清：沒有破產風險
https://www.bnext.com.tw/article/69139/coinbase-bitcoin-coinbasewallet?
去中心化的假議題
在terra崩盤之後也讓我發現一件殘酷的事實，其實幣圈已經被美金本位綁架很久，連老大哥BTC跟USD有很多交易對，基本上如何評判一個幣的價格都是以美金做本位，並且大家都是只關注自己賺了多少u，而不是去中心化本身，如果是確實去中心化的幣就不應該跟USD匯兌，萬一USD崩盤不就會讓幣大暴漲，進而讓幣換取更多無用的法幣壁紙(雖然老美爆掉的機率很低)。
另外就是terra團隊後來改買btc當儲備，結果他們在5月10日時清空所有基金會地址裡的btc，據說最後都去了binance與gemini交易所。
在前些陣子DK一直強調這是Luna與ust是去中心化的幣與穩定幣，既然是去中心化的，那為何還需要BTC儲備，這樣我買ust不就要相信terra團隊、相信DK本人? 但很顯然的DK只回覆自己沒有在大跌的時候賣掉Luna與ust，但一直絕口不提btc儲備是跑到哪裡去了，據說是拿去借usd護盤，但很顯然這是無從考證的一個懸案。
8/ As of now, the Foundation’s remaining reserves consist of the following assets:
— LFG | Luna Foundation Guard (@LFG_org) May 16, 2022
· 313 $BTC
· 39,914 $BNB
· 1,973,554 $AVAX
· 1,847,079,725 $UST
· 222,713,007 $LUNA (of which 221,021,746 is currently staked with validators)
你們最愛的LFG，他們終於公布儲備金的剩餘數量，btc剩313，bnb剩39914，avax剩1973554，如果還有持有luna現貨的朋友要小心了。
我在賠錢當天我有去官方論壇附議「放棄ust，拯救luna」，我個人覺得在這篇提案上有位網友回應的一句話，我還蠻喜歡的，也十分釋懷賠錢的結果。
This is crypto dude. Are you really expecting remuneration? I doubt LFG has anything left.
這個是加密貨幣耶 老兄。 你真的期待任何的回報嗎? 我真的懷疑LFG(Luna Foundadtion Guard)還剩下什麼。
by majinraptor
https://agora.terra.money/t/proposal-forget-ust-save-luna/6980/27?u=changken
反思區塊鏈的意義
當你持有btc是為了賺取幾倍的利潤，那區塊鏈對於你來說就跟股票期貨沒兩樣，這裡有一篇文章在講述btc的意義，如果有興趣的朋友也可以看看。
https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1652732768.A.6D3.html
如果看完這篇心得你還敢進場，就請期待我接下來會出的影片
之後我應該會錄製影片來介紹一些幣圈的知識、交易所、常見加密幣，如果你是幣圈小白的話，你可以參考看看，如果是老韭菜的話也可以一起取暖，我先說我已經退出市場了，所以不要誘惑回來~~
投資警語
投資一定有風險，幣圈投資有賺有賠，申購前應詳閱團隊背景與投資風險(DYOR)
本文僅供參考，不做任何投資建議，加密貨幣為波動較大的投資標的，投資人應審慎思考方可後投入，並且投資人應自負盈虧。
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